Лучшие сервисы учета личных финансов
Сервисы учета личных финансов – программное обеспечение для планирования и управления денежными потоками. Рассмотрим лучшие сервисы учета личных финансов и их функции.
Функционал
Основные функции сервисов учета личных финансов:
- Загрузка данных о финансовых операциях. Системы учета личных финансов собирают данные о транзакциях (платежи, поступления средств на счета) с помощью ручного ввода или автоматической синхронизации с банками и финансовыми провайдерами. При подключении к сервису банковских карт, счетов, электронных кошельков данные автоматически загружаются в систему, регистрируются, классифицируются по категориям, тегам. Сервисы учета личных финансов, которые синхронизируются с банковскими учреждениями, могут обрабатывать SMS-, push-уведомления от банков, сканировать чеки с QR-кодами для автоматической фиксации транзакций. Пользователь может вручную вводить денежные транзакции, прикреплять вложения (комментарии, документы, геолокацию) корректировать автоматическую категоризацию на основе алгоритмов машинного обучения.
- Планирование, бюджетирование. Сервисы учета личных финансов позволяют настраивать категории, источники, теги для распределения доходов и расходов, планировать повторяющиеся, регулярные и одноразовые платежи, поступления, прогнозировать кассовые разрывы, остатки на счете, управлять капиталом, устанавливать лимиты по суммам транзакций, составлять контрольные списки и бюджеты.
- Аналитика, отчетность. Системы учета личных финансов предоставляют расширенную аналитику со статистикой за любой период. Отчеты о денежных потоках представлены в виде графиков, диаграмм для отслеживания, анализа динамики финансов. Данные о транзакциях, отчеты можно экспортировать в Excel.
- Уведомления. Сервисы учета личных финансов могут отправлять пользователю интеллектуальные уведомления об оплате счета, лимитах, прогнозах, напоминания об обязательных платежах и других операциях.
- Мультивалютность. Сервисы финансового учета поддерживают разные валюты с автоматическим обновлением обменного курса валют и конвертацией в основную денежную единицу.
- Многопользовательский режим. В программном обеспечении доступна настройка общего доступа для ведения совместного бюджета, проверки счетов, контроля денежных потоков несколькими пользователями одновременно.
- Безопасность данных. Системы для контроля личных финансов обеспечивают гарантию безопасности данных по международным стандартам с помощью резервного копирования, HTTPS-, SSL-шифрования, двухфакторной аутентификации и других технологий.
- Доступность. Сервисы учета личных финансов поддерживают мобильные, десктопные, веб-версии и работают на всех устройствах. Локальные (Mac OS, Windows) и веб-версии с доступом через браузер в Интернете можно активировать на официальном сайте, мобильные приложения для iOS, Android – в магазинах приложений Apple Store, Google Play.
Рейтинг
Ниже представлены лучшие сервисы учета личных финансов, ранжированные по функциональности, стоимости.
CoinKeeper
CoinKeeper – приложение для учета и контроля собственных расходов. Предусмотрены автоматический учет и распределение банковских операций, настройка общего доступа с разных устройств, безопасный импорт операций по банковским картам, прогнозирование затрат, расширенная аналитика с подробной статистикой, установление лимитов расходов, создание собственной системы учета личных финансов по категориям (подкатегориям) расходов и источникам доходов, добавление тегов, комментариев к затратам, статистика. В приложении можно выпустить бесплатную виртуальную банковскую карту, доступную для пополнения, подключения к Google/Apple Pay, оплаты онлайн- или офлайн-покупок. Доступны умные уведомления с оповещениями о лимитах и прогнозах расходов по категориям учета. Поддерживается мультивалютность.
Бесплатная пробная версия или демо: бесплатные тарифы Без подписки, PLUS
Цена: платные тарифы PREMIUM, PLATINUM – 3588 руб. в год
Drebedengi.ru
Drebedengi.ru – инструмент для учета и планирования финансов. Поддерживает автоматический ввод электронных чеков, сканирование QR-кодов, ввод расходов из SMS, Push-уведомлений от банков, планирование бюджета, электронный органайзер, мультивалютность, настройка общего доступа (многопользовательский режим), учет инвестиций, накоплений, отправку напоминаний о платежах, экспорт данных в Excel. Встроены гибкие отчеты для анализа денежных потоков, прогнозирования кассовых разрывов. Система выполняет автоматическое резервное копирование данных (back-up) с еженедельной отправкой по Email. Доступны API-интеграции, установки системы на локальный сервер.
Бесплатная пробная версия или демо: бесплатная подписка с ограниченным функционалом
Цена: подписка Премиум – 699 руб./год
Cubux
Cubux – сервис для планирования, учета личных и семейных финансов. Объединяет такие опции, как настройка прав совместного доступа, синхронизация между устройствами, сканирование QR-кодов на чеках, составление списка покупок, определение категорий, аналитические отчеты и прогнозы, планирование бюджета. Сервис дополнен модулями «Бюджет», «Долги», «Совместный учет», экспортом данных в Excel, приоритетной поддержкой, автоматическим распределением повторяющихся/плановых операций, прогнозированием баланса, остатков средств, ведением мультивалютных счетов. Готовятся к запуску операции с криптовалютой и кредитные счета.
Бесплатная пробная версия или демо: бесплатный тариф
Цена: тариф Премиум – 1548 руб., 2 недели бесплатно после регистрации
Wallet by BudgetBakers
Wallet by BudgetBakers – сервис для бюджетирования, планирования личных финансов и контроля расходов. Автоматически синхронизируясь с финансовыми счетами, сервис помогает планировать финансовые операции. Может подключаться к более чем 15000 банковским учреждениям, предоставляя автоматическую классификацию, сортировку операций, аналитику на основе ИИ, прогнозирование. Доступны мониторинг расходов, контроль денежных потоков по счетам в режиме реального времени в графиках, диаграммах, экспорт данных в CSV/XLS/PDF. Готовятся к запуску опции управления активами, подписками.
Бесплатная пробная версия или демо: пробная веб-версия после регистрации
Цена: платные мобильные приложения по подписке в Apple Store, Google Play – 0,39-104,17 €.
Cash Organizer
Cash Organizer – сервис для управления финансами, разработанный для персонального учета расходов и для сложных финансовых систем. Основные функции приложения: группировка счетов по тегам, категориям, ведение проектов, отчетов, бюджетирование, планирование, синхронизация между устройствами, экспорт данных, мультивалютность. Есть возможность ведения совместного бюджета, мониторинга счетов для финансового контроля, распределения нагрузки по учету.
Бесплатная пробная версия или демо: бесплатная версия для Windows
Цена: годовая подписка +3 аккаунта Premium – 3550 руб.
ХаниМани
ХаниМани (HoneyMoney) – система планирования и учёта финансов без необходимости доступа к банку. Можно импортировать данные о финансовых операциях из CSV. Доступен календарь со статистикой доходов и расходов по типам, категориям платежей. Возможно планирование повторяющихся платежей, комбинирование расходов, прогнозирование денежных потоков и кассовых разрывов. Система распределяет деньги по таким категориям, как резервы, цели (сбережения), фонды (свободные средства). Статистику расходования средств можно посмотреть в онлайн-банке. Предусмотрено формирование отчетов по доходам и расходам с план-факт анализом за любой период, отображением будущих балансов счетов и общего финансового состояния.
Бесплатная пробная версия или демо: 30-дневная бесплатная пробная версия,демоверсия
Цена: подписка на 3 месяца – 5 $/ мес.
Spendee
Spendee – приложение для управления денежными средствами, расходами, банковскими счетами, электронными кошельками, криптокошельками. Сервис подключается к более чем 2500 финансовым провайдерам по всему миру. Основные функции: ведение общих кошельков с другими пользователями, подключение банковских счетов, настройка категорий расходов, добавление изображения или местоположения к каждой статье бюджета, поддержка мультивалютных операций, настройка оповещений и напоминаний о платежах, экспорт/импорт транзакций. В графиках отображается статистика по заданному периоду с указанием текущего баланса, ежемесячного денежного потока для анализа финансовых привычек. Устанавливаются умные бюджеты для осуществления контроля над расходами, распределенным по категориям.
Бесплатная пробная версия или демо: бесплатный тарифный план Basic
Цена: тарифный план Spendee Plus – 14,99 $ в год. 7-дневный бесплатный пробный период во всех тарифных планах
Toshl Finance
Toshl Finance – сервис для управления личными финансами. Подключается к 14378 банкам по всему миру. В приложении можно устанавливать бюджет, подключать финансовые счета, добавлять расходы, доходы всего за 4 клика. Поддерживается импорт файлов форматов CSV, XLS, TXT, GIF, экспорт в CSV, PDF, Excel, Google, Evernote. В расширенной аналитике отображаются ежемесячные обзоры расходов с анализом план-факт в диаграммах, прогнозированием финансовых результатов, оценкой капитала. Сервис поддерживает 302 валюты и криптовалюты мира, в которых можно добавлять расходы,доходы, делать переводы и конвертировать в основную валюту отчетности.
Бесплатная пробная версия или демо: бесплатный тарифный план Toshl Free
Цена: тарифный план Toshl Pro (расширенная функция ручного ввода) – 2,99 $/мес. Тарифный план Toshl Medici (расширенные функции автоматическая синхронизация с банком) – 4,99 $/мес. 30-дневный бесплатный пробный период
Alzex Finance
Alzex Finance – программа для ведения учета личных финансов с синхронизацией данных на всех устройствах. Объединяет в себе такие продукты, как бесплатная домашняя бухгалтерия, домашняя бухгалтерия для семьи, бухгалтерия для малого бизнеса. Сервис разработан на основе распределения расходов и доходов по категориям, что позволяет формировать детальные отчеты, анализировать движения денежных средств по транзакциям, контрагентам, проектам, тегам. Основные функции программы включают настройку прав совместного доступа, инструменты для работы с данными (ввод, отмена, повтор, редактирование транзакций), мультивалютность, планировщик для регулярных финансовых операций, учет долгов и кредитов, составление бюджета, контроль расходов.
Бесплатная пробная версия или демо: 30-дневная бесплатная пробная версия, демоверсия
Цена: Стоимость зависит от платформы и тарифного плана. Лицензия Alzex Finance (домашняя версия) для Windows – 2390 руб./год. Подписка на приложение Alzex Finance (домашняя версия) для Android или iOS – 649 руб./ год. Подписка Облачная синхронизация для совместного использования – 649 руб./год
Дзен-мани
Дзен-мани – сервис для учета и планирования личных финансов, ведения домашней бухгалтерии. Приложение синхронизируется с банками, предоставляет инструменты для планирования расходов и доходов, составления прогнозов, контроля исполнения бюджета, ведения всех видов финансов (наличных средств, карт, ПИФов, вкладов, кредитов), подбора предложений по банковским вкладам. В приложении отображается текущий баланс, полная статистика по статьям доходов и затрат, формируются прогнозы денежных потоков на основе регулярных платежей. В бюджете можно отслеживать накопления по виджету Свободные деньги, добавлять электронные чеки через QR-код. Есть бот в Телеграме со встроенными уведомлениями.
Бесплатная пробная версия или демо: демоверсия
Цена: платные мобильные приложения по подписке в Apple Store, Google Play – 1,59-31,99 €.
Сравнительная таблица
| Название | Язык интерфейса | Бесплатная пробная версия или демо | Цена | Постановка финансовых целей | Категории | Теги и метки финансов | Прогнозирование личных финансов | Мультивалютность в финансах | Интеграция финансов с банками | Совместный доступ к финансам | Отчеты по личным финансам | Функционал |
| CoinKeeper | Русский | Бесплатные тарифы Без подписки, PLUS | Платные тарифы PREMIUM, PLATINUM – 3588 руб. в год |  |
|
|
|
|
|
|
|
8 |
| Drebedengi.ru | Русский, English | Бесплатная подписка с ограниченным функционалом | Подписка Премиум – 699 руб./год | |
|
|
|
|
|
|
|
8 |
| Cubux | Русский, English | Бесплатный тариф | Тариф Премиум – 1548 руб., 2 недели бесплатно после регистрации | |
|
 |
|
|
|
|
|
7 |
| Wallet by BudgetBakers | English | Пробная веб-версия после регистрации | Платные мобильные приложения по подписке в Apple Store, Google Play – 0,39-104,17 €. | |
|
|
|
|
|
|
|
6 |
| Cash Organizer | Русский, English | Бесплатная версия для Windows | Годовая подписка +3 аккаунта Premium* – 3550 руб. | |
|
|
|
|
|
|
|
6 |
| ХаниМани | Русский | 30-дневная бесплатная пробная версия, демоверсия | Подписка на 3 месяца – 5 $/ мес. | |
|
|
|
|
|
|
|
5 |
| Spendee | English | Бесплатный тарифный план Basic | Тарифный план Spendee Plus – 14,99 $ в год. 7-дневный бесплатный пробный период во всех тарифных планах | |
|
|
|
|
|
|
|
5 |
| Toshl Finance | Русский, English | Бесплатный тарифный план Toshl Free | Тарифный план Toshl Pro (расширенная функция ручного ввода) – 2,99 $/мес. Тарифный план Toshl Medici (расширенные функции автоматическая синхронизация с банком) – 4,99 $/мес. 30-дневный бесплатный пробный период | |
|
|
|
|
|
|
|
5 |
| Alzex Finance | Русский, English | 30-дневная бесплатная пробная версия, демоверсия | Стоимость зависит от платформы и тарифного плана. Лицензия Alzex Finance (домашняя версия) для Windows – 2390 руб./год. Подписка на приложение Alzex Finance (домашняя версия) для Android или iOS – 649 руб./ год. Подписка Облачная синхронизация для совместного использования – 649 руб./год | |
|
|
|
|
|
|
|
5 |
| Дзен-мани | Русский | Демоверсия | Платные приложения по подписке в Apple Store, Google Play – 1,59 -31,99 €. | |
|
|
|
|
|
|
|
5 |
Заключение
Сервисы учета личных финансов – приложения для планирования, ведения личного и совместного бюджета. В топ-10 входят кроссплатформенные системы планирования и учета финансов, поддерживающие автоматическую синхронизацию с банками, такие как Wallet by BudgetBakers, Cash Organizer, Alzex Finance, и приложение для домашней бухгалтерии ХаниМани с ручным вводом данных и пользовательским онлайн-банком.
Программа позволяет вести учет личных финансов.
Система позволяет управлять финансами по учету личными денежными средствами или бизнеса.
Сервис включает приложение и банковскую карту по ведению бюджетом семьи или личных финансов.
Приложение для бюджетирования, доступное с любой платформы и в любом месте.
Инструмент для учёта личных финансов поможет контролировать расходы и вести дела.
Сервис, который позволяет управлять личными финансами, анализировать расходы и доходы.
Персональный финансовый менеджер для отслеживания расходов и счетов.
Приложение, которое позволяет вести учет финансовых средств, может создавать шаблоны платежей и списки покупок, а также экспортировать данные о доходах и расходах в различные форматы.
Онлайн-сервис для учёта личных финансов, домашней бухгалтерии и планирования семейного бюджета.
Онлайн-сервис для ведения личного и семейного бюджета, учёта и планирования финансов.
